Prévention du blanchiment d'argent - la coopération indienne
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Prévention du blanchiment d'argent - la coopération indienne
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Posté le: 13 août 2009 | Commentaires: 0
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Prévention du blanchiment d'argent - la coopération indienne
Par: Srivastava Pranav
A propos de l'Auteur
Pranav Srivastava
Étudiant en 4ème année
Amity Law School, New Delhi
(SC # 1124966 ArticlesBase)
Source de l'article: http://www.articlesbase.com/ - Prévention du blanchiment de capitaux - Indien sur la coopération
Prévention du blanchiment d'argent - la coopération indienne
En Srivastava Pranav, Année IVe, Amity Law School
1. INTRODUCTION
Comme son nom l'indique à juste titre, le blanchiment d'argent est un acte de se laver de l'argent noir et à le transformer en argent blanc propre, la manière dont nous mettre des vêtements sales dans nos machines à laver et de prendre des vêtements propres, de même les blanchisseurs d'argent mis leurs biens mal acquis en différents circuits financiers et de prendre les dits revenus légitimes.
L'article 1er du projet de directives des Communautés européennes de Mars 1990, il définit comme;
«La conversion ou le transfert de la propriété, sachant que ces biens proviennent de formes graves de criminalité, dans le but de dissimuler ou de déguiser l'origine illicite desdits biens ou d'aider toute personne qui est impliquée dans la perpétration d'une telle infraction ou les infractions à échapper aux conséquences juridiques de son action, et la dissimulation ou le déguisement de la nature, l'origine, l'emplacement, la disposition, les droits relatifs à la propriété du bien, sachant que ces biens proviennent de formes graves de criminalité. "
Par conséquent, nous voyons que le blanchiment d'argent est une activité où les produits illégaux qui ont été obtenus grâce à des activités comme le terrorisme, le trafic, la contrebande, trafic de drogue, la corruption etc sont donnés apparition de revenus légitimes du blanchisseur.
Dans le passé, le «blanchiment d'argent» a été appliquée uniquement aux transactions financières liées au crime organisé. Aujourd'hui, sa définition est souvent élargie par les régulateurs du gouvernement (comme le Bureau des États-Unis du contrôleur de la monnaie) pour englober toute transaction financière qui génère un actif ou d'une valeur à la suite d'un acte illégal, ce qui peut comporter des mesures telles que la taxe la fraude ou de faux en écritures comptables. En conséquence, l'activité illégale de blanchiment d'argent est maintenant reconnu comme étant potentiellement pratiqué par des individus, petites et grandes entreprises, des fonctionnaires corrompus, les membres du crime organisé (comme les trafiquants de drogue ou la mafia), et même les Etats corrompus, à travers un réseau complexe des sociétés fictives et trusts basés dans des paradis fiscaux offshore. Quelques exemples de blanchiment d'argent sont smurfing ou cerf-volant.
De nombreuses méthodes ont été trouvés sur de blanchir de l'argent illégitimes réalisés par la vente illégale de boissons alcoolisées pendant la prohibition aux États-Unis, mais ce n'était certainement pas l'origine mais seulement un développement dans le monde du blanchiment d'argent.
Après Al Capone en 1931 une condamnation pour fraude fiscale, gangster Meyer Lansky transféré des fonds de «joints de tapis" en Floride (petits casinos) de comptes à l'étranger. Après l'Acte de 1934 banques suisses, qui a créé le principe du secret bancaire, Meyer Lansky acheté une banque suisse à laquelle il aurait transférer ses fonds illégaux à travers un système complexe de sociétés écrans, les sociétés holding et des comptes offshore. Le "blanchiment d'argent» ne dérivent pas, comme on dit souvent, à partir de Al Capone avoir laveries automatiques utilisés pour masquer les gains mal acquis. Il a été Meyer Lansky qui a perfectionné son frère aîné le blanchiment d'argent, "la fuite des capitaux», le transfert de ses fonds à la Suisse et d'autres places offshore. La première référence à la "blanchiment d'argent" terme lui-même semble en fait durant le scandale du Watergate. Le président américain Richard Nixon "Comité pour la Re-élection du Président» propose des contributions de campagne illégales au Mexique, puis mis l'argent dans une entreprise à Miami. Il a été le journal britannique Guardian qui a inventé le terme, en se référant au processus de «blanchiment». [1]
Ce terme a d'abord été observée en contexte judiciaire dans le cas des États-Unis c. 4,255,625.39 $ [2], mais l'accent au maximum de ce crime financier a été donné seulement après 9 / 11 attaque et d'échange à Luxembourg Clearstream appelé qui a été interrogé sur ses comptes non publiés montré un dossier de comptes appartenant à Bahrain International Bank, qui est soupçonné de transférer de l'argent d'Oussama Ben Laden [3].
En Inde, ce qui s'est passé entrave depuis des années et en fait parfois le gouvernement a aidé les blanchisseurs d'argent en donnant régimes différents d'amnistie pour se débarrasser de l'argent noir dite et à le transformer en argent légitimes. Les anciennes lois de l'Inde peine à reconnaître ce crime économique n'a jamais été donné l'importance de nos législatif ou judiciaire.
Cette activité implique normalement série de transactions complexes qui visent à dissimuler les autorités en se cachant l'origine de l'argent sale par une telle transaction commerciale complexe. Ce faisant, il implique également de nombreuses institutions financières et donc son enquête et de poursuite est également très difficile.
Parfois, les gens aussi se référer à lui comme un crime sans victime, mais la réalité est que ce n'est pas un crime contre une personne en particulier mais c'est un crime contre les nations, les économies et monde dans son ensemble. Les pays en développement qui attirent l'argent sale comme un booster de la croissance à court terme sera en conséquence trouver difficile d'attirer des solides à long terme l'investissement direct étranger qui exige des conditions politiques stables et la bonne gouvernance. Le blanchiment d'argent peut aussi éroder l'économie d'un pays en changeant la demande pour de l'argent, les intérêts de décision et taux de change plus volatile, et en provoquant une forte inflation dans les pays où des éléments criminels font des affaires. Il habilite également la corruption et le crime organisé. fonctionnaires corrompus ont besoin pour être en mesure de blanchir des pots de vin, kick-backs, des fonds publics et, à l'occasion, les prêts au développement même des institutions financières internationales. Les groupes criminels organisés doivent être en mesure de blanchir le produit du trafic de drogue et la contrebande des produits de base. Les groupes terroristes utilisent des canaux de blanchiment d'argent à retirer de l'argent pour acheter des armes. Les conséquences sociales de permettre à ces groupes l'accès à la capacité de blanchir de l'argent peuvent être désastreuses. [4]
Avec la mondialisation les barrières internationales ont affaibli dans la lutte contre le blanchiment d'argent de manière efficace. Aujourd'hui avec les nouvelles technologies et des modes de communication, l'argent peut être facilement transférée à travers les frontières internationales. Aussi de l'argent "méga-octet de l'argent", à savoir qui est en forme de symboles ordinateur est utilisé, qui peut facilement être déplacé à un rythme beaucoup plus rapide. Celles-ci ont fait les trois F's recherche, le gel et la confiscation des revenus d'origine criminelle et des actifs, d'autant plus difficile. Le montant estimé de l'argent blanchi dans le monde en un an est de 2 à 5% du PIB mondial, ou 0000000000 -. Billions de dollars US en courant [5]
Blanchisseurs bénéficier de l'ouverture des frontières, la privatisation, les zones de libre-échange, les États faibles, off shore centres bancaires, transferts financiers électroniques, cartes à puce bancaires et cyber. Ces pays sont absorbés par les blanchisseurs qui ne disposent pas de lois en vigueur ou les organismes d'application ne sont pas actifs. [6] En outre, il est maintenant observer que la tendance se déplace de circuits bancaires au commerce international pour blanchiment d'argent. Depuis 1992, il a été constaté que plus de marchandises à prix d'être échangé pour les rasoirs par exemple au prix de 30 $ et des téléphones à 2400 $. [7] L'absence de transparence en droit des sociétés des nations posent aussi un grand défi pour la lutte contre le blanchiment d'argent.
Indications qui permettent de prédire le blanchiment d'argent par les banques et autres institutions financières peuvent être [8];
Les clients dépôt en espèces par un grand nombre de bordereaux de dépôt en espèces dans le même compte ou les clients ayant de nombreux comptes dans lesquels les dépôts en espèces importants sont consentis. Chaque dépôt est tel que son montant n'est pas significatif, mais l'ensemble des crédits est considérable. Ceci est connu comme "smurfing". Une augmentation substantielle du chiffre d'affaires dans un compte dormant. Réception ou le paiement de sommes d'argent importantes, qui n'ont pas de but évident, une relation avec le titulaire du compte et / ou ses réticences des entreprises à fournir des informations normales lors de l'ouverture d'un compte ou de fournir des informations minimales ou fictives
Dans certaines parties de l'Asie canaux bancaires officiels sont évités par le biais des canaux bancaires clandestines comme «hawala» en Inde et au Pakistan, et «chen FIE» ou «voler de l'argent en Chine. Ces canaux sont basées sur des alliances de famille, violence, etc punitive et de transfert d'argent par le biais des bons émis en remplacement de l'argent qui peut être remis dans un autre pays sur présentation de la chit.
2. PROCESSUS DE BLANCHIMENT D'ARGENT
Le processus de blanchiment d'argent comporte trois étapes à savoir placement, la dispersion et l'intégration. étape du placement implique le transfert de fonds ou d'argent illégitime à un endroit moins suspect, il s'agit principalement de transfert des fonds à des institutions financières ou de l'économie de détail ou nous pouvons aussi parler de l'élimination physique de trésorerie en vrac à partir de sources illégitimes. La deuxième étape est de superposer où l'origine du produit est introuvable par une série de transactions financières complexes. Enfin c'est l'étape de l'intégration au cours de laquelle les produits illégaux réinjecté dans l'économie que les fonds commerciaux légitimes et il ya le cadre de l'origine est impossible à tracer. [9]
2.1 Placement Stage
L'argent qui est reçu à partir de sources illégitimes est en grande partie sous forme d'espèces et il devient essentiel pour les blanchisseurs de l'enlever de l'emplacement de l'acquisition et donc empêcher les autorités de la tracer donc cet argent est mis dans les institutions financières, commerce de détail ou encore clandestinement sous forme de liquidités. Donc la forme de l'argent est transformé en chèques de voyage, dépôts d'épargne, etc Cette première étape du processus de blanchiment est réalisé moment où l'argent est mis dans le processus de blanchiment d'argent et commence dès la deuxième étape.
2.2 Première étape de superposition
Première tentative de déguiser ou de dissimuler la véritable source illégitime de fonds est faite à ce stade par la formation de couches d'opérations financières complexes à confondre les autorités. Ceci est principalement fait par le déplacement de l'argent dans et hors de différents circuits financiers, les banques offshore, stocks, etc Une fois que ces produits complexes couches sont formées et il devient impossible pour les autorités de retracer l'origine du produit, la troisième et la phase finale commence .
2,3 phase d'intégration
Dans cette dernière étape du processus, les blanchisseurs d'argent intégrer dans l'économie légitime et présenter à l'argent il ya légitimement acquis et, par conséquent, il devient extrêmement difficile pour les autorités de faire la distinction entre légitimement gagné et l'argent blanchi. Cela peut se faire par voie de remboursement des prêts faux, plus de facturation des marchandises, etc
3. COMBAT INTERNATIONAL CONTRE LE BLANCHIMENT
3.1 Comité de Bâle et Convention de l'ONU
Selon l'estimation du PNUCID à la différence des années 1980 désormais près de 70% des pays ont une législation efficace pour lutter contre le blanchiment d'argent. Combat avait d'abord commencé en 1988 avec le Comité de Bâle sur la réglementation bancaire et Convention des Nations Unies contre le trafic illicite de stupéfiants et de substances psychotropes, qui a déjà été ratifiée par plus de 140 pays. Le Comité de Bâle, qui s'est tenue à Bâle en Suisse en Décembre 1988. Le comité a été formé par les gouverneurs de la Banque centrale de Belgique, Canada, France, Allemagne, Italie, Japon, Pays-Bas, Suède, Suisse et États-Unis. Il avait donné une «déclaration de principes» qui comprenait trois choses;
L'annulation des opérations douteuses. Coopération avec les organismes d'application de la loi. Know Your Customer (KYC) du Règlement.
Tous ces significativement conduit à l'interdiction de l'anonymat, la déclaration obligatoire des transactions suspectes, des dossiers détaillés pour les cinq années et un suivi étroit des transactions transfrontalières.
La Convention des Nations Unies contre le trafic illicite de stupéfiants et substances psychotropes est le premier instrument juridiquement contraignant aborder la question du blanchiment d'argent et il prévoit l'identification, la saisie et la confiscation des produits du trafic de drogue et aussi pour des mesures punitives. Il encourage également les pays à déposer les biens confisqués à des organisations internationales.
3.2 Groupe d'action financière
GAFI (Groupe d'action financière) un organisme intergouvernemental a été créé par sept grands pays industrialisés et les Communautés européennes au G-7 qui s'est tenu à Paris en 1989. Il a formulé 40 recommandations qui ont d'abord été proposée en 1990 et actualisé en 1996. Ces méthodes donnent de la lutte contre le blanchiment d'argent comme la ratification de la Convention de 1988, des mesures punitives pour les actes de blanchiment de capitaux, le renforcement de la coopération internationale et la suppression de la plupart des lois sur le secret bancaire. GAFI collabore également avec des organisations internationales de lutte contre le blanchiment d'argent.
3,3 ONUDC, Programme mondial contre le blanchiment d'argent
Office des Nations Unies contre la drogue et le crime (ONUDC) exécute le programme mondial de lutte contre le blanchiment d'argent (GPML) qui a été créé en 1997 conformément à la Convention contre le trafic illicite de stupéfiants et de substances psychotropes de 1988. Il a été renforcé par la Déclaration politique et Plan d'action contre le blanchiment d'argent de l'UNGASS (Assemblée générale des Nations Unies Session extraordinaire), ce qui augmente la portée des délits de drogue à tous les crimes graves [10].
Ses principaux objectifs sont-
Aider les États membres à appliquer des mesures anti-blanchiment et la lutte contre le financement du terrorisme. Aider les États membres à détecter, saisir et confisquer les produits illicites. Donner un appui technique approprié aux États membres.
De plus, un des organismes autonomes et de collaboration internationale nommée Groupe Asie / Pacifique pour le blanchiment d'argent (AML) a été fondée à Bangkok en 1997. Il se compose de 38 pays membres et un certain nombre d'observateurs internationaux et régionaux. Il travaille en collaboration avec le GAFI, le Fonds monétaire international, la Banque mondiale, l'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime, la Banque asiatique de développement, le Groupe Egmont des unités du renseignement financier, de l'APEC et d'autres [11].
L'APG a cinq rôles clés: [12]
Pour évaluer le respect par la SGA territoires membres avec les normes mondiales de LAB / CFT à travers une évaluation solide mutuelle; Pour coordonner l'assistance technique et de formation avec des organismes donateurs et les pays de la région Asie / Pacifique, afin d'améliorer le respect par les membres APG avec le monde de LAB / normes CFT; Pour participer et de coopérer avec, le réseau anti-blanchiment internationale - surtout avec le GAFI et d'autres groupes régionaux de lutte contre le blanchiment d'argent; Effectuer des recherches et analyses en matière de blanchiment d'argent et les tendances du financement du terrorisme et des méthodes pour mieux informer les membres de l'APG systémique et d'autres risques et les vulnérabilités, et de contribuer à l'élaboration de politiques mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent et contre le financement du terrorisme par les normes de qualité de membre actif associé au sein du GAFI.
L'APG aide également les juridictions à établir la coordination des systèmes nationaux de notification et de recherches sur les rapports de transactions suspectes et à développer des capacités efficaces pour enquêter et poursuivre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
4. LOIS DES NATIONS
Différentes nations ont leur propre loi spécifique pour la prévention du blanchiment de capitaux. Chaque juridiction reconnaît ensemble différent d'infractions aux fins de l'infraction de blanchiment d'argent. Indiens prévention du blanchiment de capitaux loi précise également ces infractions dans ses trois annexes. De même au Royaume-Uni reconnaît tous les crimes à cette fin.
4.1 Le droit du Royaume-Uni
Dans Ss Royaume-Uni. 327-340 du Proceeds of Crime Act, 2002 (POCA) et d'autres réglementations relatives au blanchiment d'argent 2003 et 2007 fait même la possession de biens criminelles ou terroristes ou de son acquisition, le transfert, l'élimination, l'utilisation, conversion, la dissimulation ou le déguisement punissable également le blanchiment n'est pas nécessaire impliquent de l'argent (ce qui a trait aux biens de toute nature, à la fois matériel et immatériel, et à l'évitement de la responsabilité) et ne doivent pas impliquer le blanchiment soit (possession d'un voleur de l'actif lui-même gagné est inclus). Quand une personne entre dans, ou devient concernés, un arrangement qui facilite (par tous les moyens) l'acquisition, la conservation, l'utilisation ou le contrôle des biens criminels par une autre personne, il est responsable de l'infraction. Cela a eu un impact sur les avocats et autres conseillers professionnels au Royaume-Uni qui agissent pour un client qu'ils soupçonnent peut posséder des biens criminels de tout genre. Toutefois, la législation a été assouplie pour les banques et institutions financières en 2005 où ils ont été autorisés à procéder à des transactions de faible valeur à des biens criminelle présumée sans demander le consentement spécifique pour chaque transaction (mais les rapports de toutes les transactions sont encore nécessaires) [13].
4,2 loi des États-Unis d'Amérique
Contrairement au Royaume-Uni ici la simple possession de produits du crime n'est plus une infraction en raison d'un arrêt très récent de la Cour suprême des États-Unis lorsque, par 9-0 majorité, ils annulé la condamnation du Mexique Humberto Cuellar et a conclu que pour une infraction de blanchiment d'argent n'est pas engagée si elle est prouvé qu'il y avait une intention de masquer ou de cacher la source [14].
Bank Secrecy Act de 1970 oblige les banques à déclarer les transactions en espèces de, 000,01 ou plus, mais cela peut être surmonté par les blanchisseurs d'argent en utilisant des techniques comme smurfing. Money Laundering Control Act, 1986 blanchiment d'argent encore défini comme un crime fédéral. USA Patriot Act, 2001 qui sont venus après 9 / 11 massacre a élargi la portée des lois antérieures à d'autres types d'institutions financières, a ajouté l'accent sur le financement du terrorisme, et a précisé que les institutions financières de prendre des mesures spécifiques pour "connaître son client» (KYC). [15]
Aux États-Unis, la loi fédérale prévoit (en partie): «Celui qui. . . sachant [ment]. . . effectue ou tente de conduire. . . une transaction financière qui implique en fait le produit d'une activité illégale spécifiée. . . avec l'intention de promouvoir l'exercice de l'activité illégale spécifiée. . . doit être condamné à une amende ne dépassant pas 0.000 ou deux fois la valeur du bien en cause dans la transaction, selon le plus élevé, ou un emprisonnement d'au plus de vingt ans, ou les deux. "
5. COOPERATION DANS LES INDIENS DE PRÉVENTION DU BLANCHIMENT D'ARGENT
Les anciennes lois du pays ne reconnaissent pas vraiment la menace. Il y avait très peu de contrôle sur la conversion de l'argent noir en blanc, le seul frein est le chapitre de XXC impôt sur le revenu 1961 qui a suivi l'acquisition de biens immobiliers dans les grandes villes au cours de la valeur prescrite et même cette disposition a été rendu inopérant depuis le 1er Juillet 2002.
FERA imposé des restrictions sur les transferts d'argent hors de l'Inde et par conséquent il a aidé un chèque pour le transfert de l'argent sale. Mais, pour surmonter cette blanchisseurs utilisé les canaux non bancaires comme les hawala. Aussi pour très longtemps l'Inde a importé de l'argent sale de plus de facturation des marchandises, mais cela n'a pas aidé dans l'exportation de l'argent sale que les impôts prélevés sur les marchandises importées nier la viabilité de telles transactions. Aussi il y avait aucune disposition dans la Loi douanière de 1962 jusqu'à 2003, pour faire face avec plus de la facturation des marchandises.
Depuis la FEMA est entré en vigueur le 3 Juin 2000, toutes les transactions du compte courant sont exempts de restrictions, sauf pour celles qui sont mentionnées dans trois annexes FEM (transactions courantes) Règlement, 2000. Du côté du compte de capital, il ya une restriction de la déclaration des opérations mentionnées aux annexes I et II et il est donc très facile pour le blanchisseur pour blanchir l'argent sans même toucher les deux annexes. En outre l'annexe III de la Loi prévoit pour le chapeau sur certaines opérations relatives aux dépenses pour l'éducation, des soins médicaux, etc don dans lequel, si l'argent doit être transféré à l'étranger, sans autorisation préalable de la RBI est nécessaire.
D'autres lois qui ont un rôle à jouer dans la prévention du blanchiment de capitaux sont-
La conservation des changes et la prévention de la contrebande loi sur les activités, 1974. Le Benami des transactions (Prohibition) Act, 1988 Le Code pénal indien et le Code de procédure pénale de 1973 sur les stupéfiants et psychotropes Loi sur les substances, 1985 La prévention du trafic illicite de stupéfiants et de psychotropes Loi sur les substances, 1988
Le Prevention of Terrorism Act (POTA), 2002, portait sur les types de crimes odieux comme Subversion, insurrection et le terrorisme en place du système de justice pénale actuel, qui n'est pas conçu pour faire face à ces crimes horribles. La Loi a remplacé l'ordonnance qui a été promulguée le 24 Octobre, 2001 et re-promulgué par la suite en Décembre 2001. La loi a également satisfait à l'exigence de la résolution des Nations Unies appelant les pays membres à adopter une loi modèle de dissuasion pour lutter contre la menace croissante du terrorisme interne et mondiale [16].
Prévention de la loi sur le blanchiment, 2002 (PML Loi) a été promulguée en 2002 et est entré en vigueur en même temps que les règles notifiées sous son régime, le 1 Juillet, 2005 Regardez la notification n ° GSR 436 (E) délivré par le ministère du Revenu, ministère des Finances, Gouvernement de l'Inde. Il était d'empêcher le blanchiment d'argent et de prévoir la saisie et la confiscation des produits de la criminalité obtenus ou proviennent, directement ou indirectement de blanchiment d'argent et des questions connexes ou accessoires. En outre SEBI vide sa circulaire no. ISD/CIR/RR/AML/1/06 en date du 18 Janvier, 2006 visé que tous les intermédiaires, y compris devrait mettre en place un cadre politique approprié conformément aux lignes directrices sur les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et aussi adopter une Know Your Customer (KYC) politique. En outre dans une autre circulaire n °. ISD/CIR/RR/AML/2/06 datée Mars 20, 2006, tous les intermédiaires ont été invités à prendre les mesures nécessaires pour assurer la conformité avec l'exigence de l'article 12 de la loi PML qui nécessite un entretien et conservation des documents et rapports d'information relatives à la trésorerie et des transactions suspectes à l'Unité de renseignement financier de l'Inde (CRF-IND) [17].
Le projet de loi pour la prévention du blanchiment d'argent Loi a été déposé en 1998, mais la définition du blanchiment de capitaux a été très étroit, il a ensuite été élargi et S. 3 de la loi PML comprend toute activité de représentant des produits du crime en tant que propriété intacte.
Maintenant, comme États-Unis, en Inde également l'intention de blanchir de l'argent est l'un des ingrédients de l'infraction et la simple connaissance suffit dans les cas d'aider le blanchiment d'argent et d'être impliqués dans le blanchiment d'argent. Par conséquent, contrairement aux USA et au Royaume-Uni, comme pour une personne qui a été accusé de blanchiment d'argent, la mens rea n'est pas un ingrédient nécessaire.
Cabinet Union a donné son approbation le 05 Juin 2008, pour l'introduction de la prévention du blanchiment de capitaux (Amendment) Bill, 2008 au Parlement. Cela aidera le gouvernement à répondre à certains besoins domestiques et des obligations internationales. Ce projet de loi met l'accent sur l'ajout de plusieurs institutions financières dans le cadre de la présente loi. Il comprendra des changeurs de monnaie, les fournisseurs de services de transfert d'argent, casinos, etc passerelle internationale mais le gouvernement a choisi de ne pas inclure une entreprise désignée non-financiers, les professionnels comme les avocats, les CA, etc
L'Inde est aussi appelé à être un membre du GAFI plus tard cette année que l'Inde a terminé toutes sauf une formalité visant à modifier la prévention de la Loi sur le blanchiment d'argent (PMLA) pour inclure une multitude d'infractions, telles que les opérations d'initiés et de traite des êtres humains, dans le calendrier d'infractions. Le projet de loi modifiant la PMLA devrait être placé au Parlement sous peu et le gouvernement sera en mesure de partager les dispositions de la loi proposée et gagner un abonnement. Six autres principales conditions préalables pour une adhésion ont déjà été mis en place. Par exemple, le GAFI a souhaité que le gouvernement d'établir une piste de toutes les transactions de change, y compris les hawala. Bien que la RBI a mis en place un sentier en demandant aux agents, y compris ceux pour le transfert de fil, de tenir des registres pour une période de temps spécifiée, il a réussi à convaincre du GAFI qui traite hawala n'a pas pu être suivi que ces opérations étaient illégales. Les cinq autres commandements ont déjà été respectées puisque le gouvernement l'année dernière notifié des changements aux règles relatives à la PMLA, précisant que les cas soupçonnés de financement du terrorisme serait partie du système de déclaration des opérations suspectes. Les quatre autres spécifications ont été mis en place dès que le PMLA est entré en vigueur. Il s'agit notamment de nommage des organismes d'application pour faire face à la législation notifiée et l'imposition de «connaître son client (KYC)« normes qui serait juridiquement contraignant. [18]
La création de la Cellule de renseignement financier (CRF-Ind) il ya deux ans a également été le cadre de l'exercice pour obtenir une composition du groupe d'élite.
6. CONCLUSION
Aujourd'hui, différents systèmes juridiques ont adopté leurs propres mesures et des lois pour contrer le blanchiment d'argent de la même communauté internationale a également formulé des mesures pour contrer la menace. L'Inde est aussi aller de l'avant dans la lutte que PML loi est déjà entrée en vigueur et non pas seulement que l'Inde est également à devenir membre du groupe d'élite du GAFI. Il a non seulement pris des dispositions pour la saisie et la confiscation des produits du crime, mais a également prévu des mesures punitives pour les personnes impliquées dans le blanchiment d'argent. SEBI et par l'émission de RBI circulaire et notifications de temps à autre ont également veillé à ce que toutes les institutions financières respectent le «know your customer» et «savoir de votre employé des lignes directrices. Une définition amplement de vastes au blanchiment d'argent a été donné afin qu'il y ait moins de chance de sauter tous les cas conviction. PML loi prévoit également une autorité juridictionnelle et un tribunal spécial qui peut juger et décider sur les infractions de blanchiment d'argent.
Une grande partie l'ancienne législation américaine a montré de nombreux cas, mais maintenant depuis jugements très récente de la Cour suprême américaine, la définition est devenue étroite et la condamnation est devenue d'autant plus difficile. la législation du Royaume-Uni semble être beaucoup plus efficace que même un voleur de chien qui a volé un chien est coupable de blanchiment d'argent s'il vend ou garde le chien sans la permission du gouvernement.
Mais encore ce montant flagrante de l'argent est blanchi de manière flagrante. La seule solution pour le problème est probablement comme suggéré par Tom Brown (Interpol) est d'avoir une uniformité dans les lois de divers pays afin qu'il n'y ait pas de place pour le blanchisseur de s'échapper. Il doit être extrême coopération internationale contre la lutte contre cette menace et les pays les moins avancés ne devraient pas avoir une attitude à l'égard d'attirer produits de la criminalité pour promouvoir la croissance à court terme et doivent être conscients de ses conséquences à long terme. D'autres lois sur le secret bancaire doit être modifiée et lois sur les sociétés devraient être rendues plus transparentes. En dehors de tout ce qui précède, les organismes d'application devraient prendre cette question au sérieux et mener une enquête régulière de ces questions et les circuits bancaires supplémentaires comme «hawala» et «chen FIE doivent être traqués.
[1] Lucy Komisar (Octobre 4, 2001). "Suivi d'argent terroriste -« Too Hot US à gérer? ", Nouvelles du Pacifique Service. Récupérée en Février 2006 et Jeffrey Robinson trois livres sur le blanchiment d'argent, les blanchisseurs, la fusion et le lavabo via www.wikipedia.com
[2] (1982) 551 F Supp. 314
[3] Komisar Lucy, Service Nouvelles du Pacifique le 4 Octobre, 2001
[4] http://www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/introduction.html que le 15 Juillet 2008
[5] http://www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/globalization.html que le 15 Juillet 2008
[6] Tom Brown (Chef de quatre unités blanchiment personne contre le blanchiment de l'Organisation internationale de police criminelle, Interpol)
[7] John Zdanowicz Professeur à l'Université internationale de Floride.
[8] http://www.rbi.org.in/scripts/btcdisplay.aspx?pg=btcmoneylaunder.htm que le 29 Juillet 29, 2008 (S. Ganesh membres de la Faculté et directeur général, des banquiers Training College, la Banque de réserve de l'Inde)
[9] http://www.rbi.org.in/scripts/btcdisplay.aspx?pg=btcmoneylaunder.htm que le 29 Juillet 29, 2008 (S. Ganesh membres de la Faculté et directeur général, des banquiers Training College, la Banque de réserve de l'Inde)
[10] http://www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/index.html que sur le 3 août 2008
[11] http://www.apgml.org/ que sur le 3 août 2008
[12] http://www.apgml.org/ que sur le 3 août 2008
[13] produits au Royaume-Uni de Crimes Act, 2002 via www.wikipedia.com que sur le 5 août 2008
[14] CUELLAR REGALADO v. United States, n ° 06-1456 2 Juin 2008
[15] encyclopédie en ligne Wikipedia
[16] http://www.rbi.org.in/scripts/btcdisplay.aspx?pg=btcmoneylaunder.htm que le 29 Juillet 2008 (S. Ganesh membres de la Faculté / directeur général, des banquiers Training College, Reserve Bank of India )
[17] http://fiuindia.gov.in/pmla2002.htm que sur le 4 août 2008
[18] http://news.in.msn.com/business/article.aspx?cp-documentid=1577825 Monday, Juillet 21, 2008
Récupérée de «http://www.articlesbase.com/criminal-articles/prevention-of-money-laundering-indian-cooperation-1124966.html"
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Srivastava Pranav -
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le blanchiment d'argent, l'intégration, un acte pml, la prévention de la loi sur le blanchiment d'argent, 2002, Srivastava Pranav, l'école de droit d'amitié, les infractions économiques, la coopération sur les Indiens, l'argent noir, argent blanc, argent, Comité de Bâle, le GAFI, l'ONUDC, KYC, connaissance de la clientèle
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The Beatles – Money (that's what I want) Song written by Janie Bradford andBerry Gordy year of production – 1963 year of publication – 1963 LYRiCS: Money don't get everything it's true What it don't get, I can't use Now give me money That's what I want That's what I want, yeah That's what I want, wah Money don't get everything it's true What it don't get, I can't use Now give me money That's what I want That's what I want, yeah That's what I want Well now give me money A lot of money Wow, yeah, I wanna be free Oh I want money That's what I want That's what I want, well Now give me money A lot of money Wow, yeah, you need money now, give me money That's what I want, yeah that's what I want
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